Política KYC

A Empresa adota e cumpre os princípios de “Conheça seu Cliente” (KYC), que têm como objetivo prevenir crimes financeiros e lavagem de dinheiro por meio da identificação e da diligência devida dos clientes.

A Empresa se reserva o direito de, a qualquer momento, solicitar qualquer documentação KYC que julgar necessária para determinar a identidade e a localização de um usuário no americaloto.com. Reservamo-nos o direito de restringir o serviço, o pagamento ou o saque até que a identidade seja suficientemente determinada, ou por qualquer outro motivo, a nosso exclusivo critério, com base no marco legal.

Adotamos uma abordagem baseada em risco e realizamos verificações rigorosas de diligência devida e monitoramento contínuo de todos os clientes, consumidores e transações. De acordo com as normas de prevenção à lavagem de dinheiro, utilizamos três níveis de verificação de diligência devida, conforme o risco, a transação e o tipo de cliente.

• SDD: diligência devida simplificada, usada em casos de transações de risco extremamente baixo que não atingem os limites exigidos
• CDD: diligência devida do cliente, o padrão das verificações de diligência devida, usada na maioria dos casos para verificação e identificação
• EDD: diligência devida reforçada, usada para clientes de alto risco, transações de grande valor ou casos especiais.

Separadamente e além do exposto acima, quando um usuário atinge um total acumulado de depósitos superior a EUR 5.000 ao longo da vida da conta, solicita um saque de qualquer valor no americaloto.com, ou tenta realizar ou conclui uma transação considerada suspeita, torna-se obrigatório que ele conclua o processo KYC completo.

Durante esse processo, o usuário deverá informar alguns dados básicos sobre si e, em seguida, enviar:

• 1) Uma cópia de um documento oficial com foto (em alguns casos, frente e verso, dependendo do documento de identidade)
• 2) Uma selfie segurando o documento de identidade
• 3) Um extrato bancário ou conta de consumo (água, luz, gás)

Diretrizes do “Processo KYC”

1) Comprovante de identidade

• a. A assinatura está presente
• b. O país não é um dos seguintes Países Restritos:
• Áustria
• França e seus territórios
• Alemanha
• Países Baixos e seus territórios
• Espanha
• União das Comores
• Reino Unido
• EUA e seus territórios
• Todos os países da lista negra do GAFI/FATF e quaisquer outras jurisdições consideradas proibidas pela Anjouan Offshore Financial Authority.
• c. O nome completo corresponde ao nome do cliente
• d. O documento não vence nos próximos 3 meses
• e. O titular tem mais de 18 anos de idade

2) Comprovante de residência

• a. Extrato bancário ou conta de consumo (água, luz, gás)
• b. O país não é um dos seguintes Países Restritos:
• Áustria
• França e seus territórios
• Alemanha
• Países Baixos e seus territórios
• Espanha
• União das Comores
• Reino Unido
• EUA e seus territórios
• Todos os países da lista negra do GAFI/FATF e quaisquer outras jurisdições consideradas proibidas pela Anjouan Offshore Financial Authority.
• c. O nome completo corresponde ao nome do cliente e é o mesmo do comprovante de identidade.
• d. Data de emissão: nos últimos 3 meses

3) Selfie com documento de identidade

• a. A pessoa na foto é a mesma do documento de identidade acima
• b. O documento de identidade é o mesmo do item “1”. Certifique-se de que a foto e o número do documento sejam os mesmos

Observações sobre o “Processo KYC”

• 1) Quando o processo KYC não é concluído com sucesso, o motivo é documentado e um chamado de suporte é aberto no sistema. O número do chamado, junto com uma explicação, é comunicado ao usuário.
• 2) Assim que todos os documentos adequados estiverem em nosso poder, a conta é aprovada.